Hoe bereken ik cash flows
Hoe bereken ik cash flows?
Cash flows worden berekend door alle inkomende en uitgaande geldstromen van een bedrijf in een bepaalde periode bij elkaar op te tellen. De formule voor de netto cashflow is:
Netto Cashflow = Inkomsten - Uitgaven
Voor een meer gedetailleerde berekening splits je de cashflows in drie categorieën:
- Operationele cashflow: inkomsten uit de kernactiviteiten (bijvoorbeeld verkoop) minus operationele uitgaven.
- Investeringen: uitgaven en inkomsten gerelateerd aan investeringen, zoals de aankoop of verkoop van activa.
- Financiering: inkomsten uit leningen of aandelen en uitgaven zoals aflossingen en dividendbetalingen.
- De som van deze drie geeft de totale cashflow over een periode.
Wat zijn cash flows?
Cash flows zijn de in- en uitgaande geldstromen binnen een bedrijf of project. Ze laten zien hoeveel contant geld een onderneming genereert of uitgeeft in een specifieke periode. Cash flows zijn essentieel voor het beoordelen van de financiële gezondheid van een organisatie, omdat ze inzicht geven in de liquiditeit en het vermogen om aan financiële verplichtingen te voldoen.
Hoe werken cash flows?
Cash flows werken als een financiële indicator die laat zien hoe geld door een bedrijf stroomt.
- Positieve cashflows betekenen dat een bedrijf meer inkomsten genereert dan dat het uitgeeft.
- Negatieve cashflows wijzen erop dat een bedrijf meer geld uitgeeft dan dat het binnenkomt.
Bedrijven analyseren cashflows om de winstgevendheid, liquiditeit en toekomstige groei te evalueren. Ze gebruiken cashflowoverzichten om financiële beslissingen te nemen, zoals investeringen of het afsluiten van leningen.
Een gezonde cashflow is cruciaal om dagelijkse operationele kosten te dekken en onverwachte uitgaven op te vangen.